台灣在去年順利通過亞太防制洗錢組織（Asia-Pacific Group on Money Laundering, APG）評鑑，獲得高評等佳績，各家銀行除了國內各分行洗錢防制工作不懈怠，下一步就是將海外分行洗錢防制標準拉高，與台灣總行一樣符合國際標準。
兆豐銀行美國紐約分行2016年因違反當地洗錢防制規定而遭天價重罰，各銀行在美國尤其紐約有分行的，均嚴陣以待，台灣面臨APG評鑑也不敢大意。
不過，在通過APG評鑑，以及美國當地分行確認沒有再因洗錢防制瑕疵受罰之後，國銀對其他海外分行的洗錢防制作業，也將逐步套用總行規格，除了位於國際金融中心如香港、新加坡的分行予以強化，其他地區分行也將擴充套用。
兆豐銀行就把紐約分行的最高規格洗錢防制工程，分三階段套用至總行及全球所有分、子行，相關工作預計在今年底可完成。
雖然兆豐紐行已不再受當地主管機關要求續聘獨立監察人（IM）進駐監控，但洗錢防制工作仍持續受關注，台灣總行也已經完備，其他各地子行或分行洗錢防制制度的改造建立，也都陸續進行，以期如期達成目標。
華南銀行紐約分行一度也因洗錢防制問題被盯，積極改善下獲得當地主管機關的肯定未予重罰，華銀與一銀海外分行眾多，對於洗錢防制工作也都兢兢業業，國內分行到海外包含近年積極新南向，跨境匯款等相關作業也都是洗錢防制重點，以相同規格要求並嚴謹作業，以利追平國際先進國家尤其美國的洗錢防制高標準，確保防制洗錢作業與相關系統的警示效能，提升洗錢防制工作的有效性。
July 04, 2020 at 02:29AM
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海外分行防制標準 拉高 - 經濟日報
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